Банк России: нелегальный финансовый рынок ушёл в криптовалюты и искусственный интеллект
Изображение: recraft
В 2025 г. Банк России выявил более 7000 финансовых пирамид, лжеброкеров и других незаконных проектов. Почти вся их деятельность велась через интернет. Чаще всего злоумышленники использовали криптовалюты и программы на базе искусственного интеллекта.
Как сообщили в Банке России, многие схемы запускались серийно. Один и тот же проект мог закрываться после блокировки и почти сразу появляться снова — уже под другим названием и с новым оформлением сайта. Некоторые подобные проекты перезапускались до 300 раз. Такая тактика позволяла быстро возвращаться к работе даже после вмешательства контролирующих органов.
Основной упор делался на так называемые инвестиции в цифровые активы. Людям предлагали вложить деньги в «перспективные» проекты и обещали высокий доход. При этом оплату часто просили переводить в криптовалюте. Такой способ расчетов усложняет поиск организаторов и почти исключает возможность вернуть средства. Если деньги отправлены на криптокошелек, отследить их движение и добиться возврата крайне сложно.
По данным регулятора, за 2025 г. было выявлено более 4600 криптокошельков, на которые участники переводили средства в рамках подобных схем. Эти же адреса нередко использовались и лжеброкерами. Клиентам показывали личные кабинеты, графики и «рост прибыли», создавая впечатление настоящей торговой платформы. На деле за красивым интерфейсом скрывалась обычная финансовая пирамида с обещаниями высокой доходности.
В Банке России также сообщили, что организаторы всё активнее применяют искусственный интеллект. Специальные программы использовались для создания рекламных роликов, поддельных отзывов и сообщений в мессенджерах. С их помощью мошенники имитировали консультации «финансовых специалистов» и готовили якобы аналитические обзоры. Всё это делалось для того, чтобы вызвать доверие и подтолкнуть человека к переводу денег.
Отдельное внимание злоумышленники уделяли подросткам. Молодым людям предлагали участвовать в сомнительных операциях и обещали лёгкий заработок. После этого их могли использовать как посредников для перевода средств — фактически втягивая в незаконные действия. В Банке России предупредили, что в подобных случаях несовершеннолетние рискуют не только потерять деньги, но и столкнуться с юридическими последствиями.
