Банк России предложил ограничить число карт на одного клиента до 20 в попытке сократить масштабы мошенничества

Центробанк намерен ужесточить правила оформления банковских карт для физических лиц. По инициативе регулятора уже осенью в России может вступить в силу норма, ограничивающая предельное количество платёжных карт, оформленных на одного гражданина, — не более 20 штук в целом и до пяти в одной кредитной организации. Об этом рассказал Анатолий Аксаков, возглавляющий комитет Государственной думы по финансовому рынку.

Нововведение, как отметил Анатолий Аксаков, в интервью изданию «Известия», должно быть представлено в Госдуме уже в июне. По его мнению, рассмотрение инициативы займёт немного времени, поскольку предлагаемые меры направлены на снижение преступной активности в сфере финансов.

Предложение изначально прозвучало от председателя Центробанка Эльвиры Набиуллиной в ходе совещания с участием президента и членов кабмина. Она указала, что столь большое количество карт на одного человека не имеет оправданной цели, а часто используется в незаконных схемах.

Банк России нацелен на сдерживание деятельности преступных группировок, которые вовлекают обычных граждан в противозаконные операции. Участники подобных схем оформляют банковские счета на подставных лиц — дропперов — и передают управление этими средствами организаторам. Через такие аккаунты мошенники выводят похищенные деньги, в том числе от фишинговых атак и краж с платёжных систем.

В настоящее время на федеральном уровне лимит на количество карт отсутствует. Каждая кредитная организация самостоятельно определяет подход к числу доступных клиенту продуктов. Это позволяло пользователям комбинировать предложения разных банков — от высоких процентов по вкладам до расширенного кешбэка и бонусов за траты. Многие оформляли сразу несколько карт в погоне за повышенными условиями или выгодными акциями.

Ограничение, предложенное Центробанком, может затруднить подобную практику. Как отметил Анатолий Аксаков, несмотря на первоначальную цифру в 20 карт, обсуждение продолжится. По его мнению, даже такой лимит может оказаться избыточным. Пока речь идёт исключительно о численности карт, а не количестве банков, где они оформлены.

Новый порядок направлен прежде всего на повышение прозрачности операций в банковском секторе и снижение объёмов оборота средств, находящихся под контролем преступных структур.