Банк России тестирует онлайн-платформу по оценке сомнительных банковских операций

Представитель ЦБ РФ заявил о начале тестирования (совместно с рядом крупных российских банков) новой платформы, основной функцией которой станет оценка сомнительных банковский операций и транзакций с целью отмывания денежных средств. Название платформы – «Знай своего клиента», сообщает агентство ТАСС.

В Банке России уточнили следующее: «ЦБ РФ в скором будущем будет направлять до российских финансово-кредитных учреждений сведения о степенях риска вовлеченности их клиентов, отечественных юрлиц и индивидуальных предпринимателей, в проведение сомнительных операцией.

Финансовые организации будут иметь возможность на практике провести отработку процедур, которые связаны с внедрением направляемых им сведений, в свои внутренние системы безопасности и процессы, направленные на выявление фактов легализации незаконно полученных денежных средств».

Уточняется, что тестирование новой платформы «Знай своего клиента» будет продолжаться вплоть до конца марта следующего года. На сегодняшний день, как подчёркивают в Банке России, к платформе уже смогли подключиться около 40 российских финансовых учреждений, но регулятор ждёт большего количества участников. Приблизительно с 1 июля 2022 года новый сервис будет доступным для всех финансовых организаций России.

В соответствии действующим законодательством, на основе которого ЦБ РФ создал и эксплуатирует платформу «Знай своего клиента», клиентам российских финучреждений, юрлицам (зарегистрированным в РФ) и ИП, предполагается присвоить определенный уровень риска: низкий, средний или высокий. Эти сведения будут каждый день направляться в финансовые организации, подключенные к платформе.

По словам представителей Банка России, за счет использования этой платформы существенно уменьшится нагрузка на добросовестные компании и ИП, снизится в их сторону излишнее внимание со стороны банков, которые смогут сконцентрироваться на выявлении сомнительных операций клиентов, которые входят в «группы риска».