Банки требуют личного визита с родственниками при подозрении на перевод средств мошенникам
Изображение: recraft
Финансовые организации вводят новые условия для восстановления доступа к счетам, заблокированным по подозрению в взаимодействии с преступниками. Как выяснили журналисты, теперь гражданам приходится не только приходить в отделение лично, но и приводить с собой близких членов семьи. Такая мера применяется даже в тех случаях, когда клиент не оформлял доверенность, не использовал опции совместного контроля и не делал никаких подозрительных заявлений.
По информации издания «Известия», подобные требования объясняются стремлением банков минимизировать риски проведения сомнительных операций, из-за которых им в дальнейшем придётся компенсировать убытки. Формально речь идёт о защите самих пользователей, но для многих это оборачивается значительными трудностями. Родственники могут находиться в других городах или даже за границей, а иногда контакт с ними вовсе прерван. Тем не менее, кредитные учреждения настаивают на очной проверке с участием семьи.
Один из подобных случаев произошёл с клиенткой Альфа-банка. Женщина, проживающая в Москве, оформила потребительский кредит и собиралась перевести средства на другой свой счёт в иной структуре. Транзакцию приостановили, с ней связался представитель банка. После короткого разговора доступ к средствам оказался заблокирован.
Чтобы снять ограничения, женщине пришлось лично явиться в отделение. Ей задали ряд вопросов о типичных схемах обмана и действиях злоумышленников. После этого сотрудники отказались размораживать счёт, заявив, что необходимо присутствие её сына. При этом на заблокированный счёт поступила зарплата, а на кредит были начислены дополнительные проценты. Получить деньги клиентка не могла.
В Ассоциации развития финансовой грамотности подтвердили наличие аналогичных случаев. Представители организации сообщили, что банкам известны нетривиальные сценарии, в которых блокировка и требование визита с роднёй применяются как дополнительный барьер. По словам эксперта проекта «ПроФиТ» Павла Никитина, повышенное внимание вызывают эпизоды, когда пожилые люди начинают активно оформлять кредиты и переводить крупные суммы через мобильное приложение. Специалист уточнил, что в подобных обстоятельствах система распознаёт повышенные риски и действует на упреждение.
