С 21 октября текущего года вступает в силу новое федеральное законодательство, в рамках которого Центральный банк Российской Федерации (ЦБ РФ) и Министерство внутренних дел Российской Федерации (МВД РФ) начнут обмен данных о мошеннических операциях. Эти изменения были приняты 20 октября 2022 года, и касаются ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» и ст. 20 ФЗ «О национальной платежной системе».
В Telegram-канале финансового регулятора сообщили, что благодаря этим изменениям будет установлен прямой информационный обмен между ЦБ РФ и МВД РФ, что позволит намного эффективнее противодействовать киберпреступной и мошеннической активности.
В частности, сотрудникам Министерства внутренних дел РФ будет предоставлена возможность максимально своевременно получать информацию о банковских операциях, проводимых без согласия клиента. Все данные будут передаваться напрямую в МВД РФ с использованием автоматизированной системы ФинЦЕРТ.
Вместе с этим, Банк России также будет получать необходимые данные от правоохранительных органов. Эта конфиденциальная информация позволит финансовым учреждениям страны принимать меры для предотвращения проведения новых мошеннических атак. В
случае обращения пострадавшего от мошенничества гражданина в правоохранительные органы, специалисты Министерства внутренних дел смогут направить в ЦБ РФ запрос, в рамках которого финансовому регулятору будет необходимо предоставить всю детальную информацию о проведенной сомнительной операции, включая данные о получателе украденных денежных средств.
В случае отсутствия необходимой информации в базе данных ФинЦЕРТ, регулятор направит соответствующие запросы в конкретные финансовые учреждения.
В ЦБ РФ подчеркивают, что реализация режима “одного окна” позволит в максимально сжатые сроки получать данные, необходимые для расследования мошеннических операций и уголовных дел по подобным преступлениям.
В Банке России указали на то, что обмен информацией между МВД РФ и ЦБ РФ будет осуществляться с соблюдением регламента по банковской тайне.
