ЦБ РФ разработает платформу для обнаружения дропперов
Image: rupixen.com (unsplash)
ЦБ РФ вместе с крупнейшими российскими финансовыми учреждениями и профильными государственными структурами работает над созданием специализированной платформы для мониторинга сомнительных банковских операций, проводимых физическими лицами. В первую очередь платформа будет отслеживать тех, кто предоставляет свои банковские счета и карточки для обналичивания денежных средств или совершения переводов в пользу теневого бизнеса или иных неправомерных операций.
Как заявляют журналисты издания РБК, руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля сообщил о наличии у финансового регулятора подобных планов. В частности, ЦБ РФ уже создал и наладил функционал интернет-контроля, но на данный момент разговор ведётся лишь о взаимодействии с некоторыми банковскими учреждениями. Новая система для обнаружения дропперов и других подозрительных операций физических лиц будет охватывать все российские банковские учреждения.
Богдан Шабля подчеркнул, что дропперы обычно открывают счета сразу в нескольких финансовых учреждениях. В связи с этим возникает необходимость централизовать все имеющиеся данные, а после этого централизованно довести сведения о подобных лицах до банковских учреждений. Как именно это будет делаться, пока вопрос находится в проработке.
Богдан также указал на то, что система, разрабатываемая Банком России, позволит банковским учреждениям использовать данные и реализовывать необходимые превентивные меры для того, чтобы не допускать физических лиц, выступающих в качестве дропперов, к процессу открытия банковских карт, а также ограничивать для них ряд банковских продуктов.
Представитель Банка России подчеркнул, что финансовый регулятор рассчитывает на то, что в результате создания и использования подобной платформы для выявления дропперов можно будет существенно уменьшить их возможности и снизить количество подобных лиц до минимума.
Журналисты также отмечают, что новая платформа по выявлению дропперов не будет заменять уже действующую сейчас платформу под названием «Знай своего клиента», функционирующую в России с 2022 года. Уточняется, что эта платформа следит за подозрительными бизнес-субъектами.
