ЦБ займётся дропами второго эшелона, регулятор готовит новые меры
Изображение: Mia Baker (unsplash)
Банк России наметил ужесточение борьбы с участниками финансовых махинаций, использующими чужие банковские карты для операций с украденными деньгами. В центре внимания теперь оказываются так называемые дропы второго уровня — те, на кого переводятся средства, похищенные у обычных граждан. Об этом рассказал директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров во время выступления на форуме «Антифродум 2025».
Под дропами подразумеваются физические лица, чьи счета и карты используются в незаконных финансовых цепочках. Именно на них обналичиваются украденные деньги, которые впоследствии направляются в теневой сектор. Чтобы эффективно противостоять подобным схемам, Центробанк совместно с Росфинмониторингом и коммерческими банками планирует запуск специальной платформы. Она позволит обмениваться информацией о гражданах, подозреваемых в участии в такого рода операциях. Также обсуждается возможность предоставления банкам права отказывать в обслуживании таких клиентов, если они окажутся в общей базе.
Вадим Уваров отметил, что уже сейчас в рамках действующего законодательства — в частности, закона № 369-ФЗ — реализован механизм так называемой паузы перед переводом. Благодаря этому ежемесячно приостанавливается около 300 тыс. транзакций. Кроме того, Центробанк имеет возможность блокировать банковские карты, участвовать в отслеживании связанных операций и вносить их данные в отдельную информационную систему.
Регулятор уже провёл испытания нового подхода совместно с крупными финансовыми учреждениями. Теперь планируется, что эти меры начнут применяться и к дропам второго уровня. Сведения о них будут поступать в базу данных сразу после проведения подозрительной операции. На первом этапе нововведение будет протестировано в рамках Системы быстрых платежей. Впоследствии, как подчеркнул Вадим Уваров, подобные меры могут охватить и стандартные банковские переводы.
Особое внимание Вадим Уваров уделил тому, как выстраиваются мошеннические цепочки. По его словам, дропами первого уровня становятся те, на чьи счета жертвы переводят деньги напрямую. Эти лица, как правило, либо снимают средства наличными, либо перебрасывают их дальше. Следующее звено в цепи — дропы второго уровня. При этом цепочка может продолжаться: иногда в ней присутствуют три, четыре или даже больше участников, в зависимости от конкретной схемы.
