Chainalysis: мошенничество с поддельными удостоверениями личности привело к криптовалютным потерям на $90 млрд
источник: dall-e
Аналитическая компания Chainalysis опубликовала новый обзор, из которого следует, что убытки от криптовалютного мошенничества в 2025 году достигли исторического максимума. По оценке компании, совокупные потери, связанные с преступной деятельностью в криптоэкономике, вырастут до 17 млрд долларов. Существенную роль в этом росте сыграли схемы с подменой личности, активное применение искусственного интеллекта и хорошо организованные криминальные сети, сосредоточенные преимущественно в Азии.
В опубликованном блоге Chainalysis говорится, что за прошлый год компания уже зафиксировала утечку цифровых активов на сумму не менее 14 млрд долларов, тогда как в 2024 году этот показатель составлял около 13 млрд долларов. При этом аналитики подчёркивают, что по мере выявления новых незаконных кошельков итоговая цифра за 2025 год, как ожидается, вырастет до 17 млрд долларов, что делает её рекордной за всю историю наблюдений.
Отдельно в отчёте отмечается резкий рост среднего размера мошеннических платежей. В годовом выражении он увеличился на 253% и достиг 2764 долларов. Такой скачок указывает не только на рост масштабов операций, но и на повышение их «качества» с точки зрения эффективности обмана.
Ключевым драйвером роста стала тактика подмены личности. По данным Chainalysis, объём подобных схем вырос на 1400% за год, а связанные с ними платежи увеличились более чем на 600%. В качестве иллюстраций компания приводит фишинговую кампанию E-ZPass, связанную с китайской группировкой Smishing Triad, а также многомиллионную операцию, направленную против пользователей Coinbase.
В то же время в отчёте подчёркивается, что границы между традиционными категориями мошенничества постепенно стираются. Схемы, которые ранее относились к романтическим аферам или инвестиционным обманам, всё чаще сочетают элементы подмены личности, социальной инженерии и технических манипуляций. Такой гибридный характер атак затрудняет их классификацию и повышает сложность выявления.
Искусственный интеллект занимает всё более значимое место в экосистеме криптомошенничества. Chainalysis указывает, что операции, в которых используются внутрисетевые ссылки на поставщиков ИИ-инструментов, приносят в среднем 3,2 млн долларов за одну схему. Для сравнения, мошенничества без применения таких технологий обеспечивают около 719 тыс. долларов дохода, что означает разницу примерно в 4,5 раза.
В отчёте говорится, что подобные показатели свидетельствуют о более высокой операционной результативности и значительно большем охвате жертв. Рост объёма транзакций указывает на то, что ИИ позволяет мошенникам одновременно управлять большим числом атак и пострадавших, что соответствует тенденции индустриализации мошенничества. Одновременно увеличение сумм отдельных операций говорит о том, что применение ИИ делает обман более убедительным и сложным для распознавания.
