Компания Feedzai в своем новом отчете заявила, что технологии искусственного интеллекта сейчас являются основными рисками и приоритетном решением в сфере противодействия финансовым преступлениям.
Эксперты компании Feedzai в результатах исследования говорят о том, что угроза со стороны генеративного ИИ, наподобие ChatGPT, и связанных с ним технологий, в настоящее время является ключевой проблемой для специалистов по противодействию отмыванию денег. Это большая на данный момент проблема, чем регулирование, криптовалюты и блокчейн, которые лидировали в этом рейтинге в 2022 году.
Около 46% опрошенных специалистов, работающих в сфере борьбы с отмыванием денег, сообщили, что они крайне обеспокоены появлением изощрённых методов отмывания, многие из которых включают в себя применение генеративного ИИ. В отчете подчеркивается, что такие модели могут применяться для увеличения эффективности процесса отмывания денег. Финансовые преступники могут с их помощью создавать поддельные компании, счета-фактуры, записи финансовых отчетов, обнаруживать лазейки в законодательстве разных стран и создавать оффшорные счета для сокрытия денежных средств.
33% опрошенных заявили, что ИИ и машинное обучение при этом выступают в качестве одного из наиболее эффективных методов предотвращения процессов отмывания денег. Во многих фирмах и госучреждениях по всему миру, где уже используют генеративные модели для противодействия отмыванию финансов, отмечается, что эта технология помогает улучшить эффективность процессов противодействия.
Интересно отметить, что ещё в 2018 году Центр по борьбе с финансовыми преступлениями США выступал с заявлением о том, что ИИ может в будущем использоваться для уменьшения финансовых затрат на соблюдение требований и улучшения управления рисками отмывания денег.
Компания Feedzai в своём отчёте также указывает на то, что на данный момент инструменты генеративного ИИ могут быть использованы для оптимизации поиска данных и обнаружения злоумышленников, создания сценариев «что, если» и даже в качестве учебных пособий для групп рисков.
Эксперт Feedzai в сфере борьбы с отмыванием денег (AML), Ник Парфид, заявил, что крупные финансовые учреждения по всему миру на данный момент располагают огромным количеством данных, которые можно было бы использовать для обеспечения лучшей защиты клиентов и бизнеса при обучении ИИ.
