Малые банки становятся лазейкой для отмывания средств мошенниками
Изображение: Anna Tis (pexels)
В банковском секторе вновь заговорили о серьёзной проблеме — преступные группы всё чаще пользуются уязвимостями в работе небольших кредитных организаций. Как выяснили журналисты, злоумышленники активно направляют подозрительные переводы именно через такие банки, причём чаще всего это происходит в ночное время, когда системы контроля работают с перебоями или вовсе неактивны.
Андрей Макоско, занимающий пост заместителя председателя правления банка «Новиком», прокомментировал, что в малых финансовых учреждениях отсутствует полноценный контроль за подозрительными операциями. Подразделения, которые отвечают за отслеживание транзакций, в таких банках часто работают по стандартному графику, без круглосуточного мониторинга. Это создаёт удобные условия для тех, кто стремится вывести деньги в обход строгих процедур.
В пресс-службе Сбера также подтвердили, что подобная схема широко применяется. По их информации, преступники уговаривают пострадавших открыть счёт в уязвимом банке, куда затем и переводятся средства. После этого деньги быстро покидают счёт, минуя малоэффективные системы защиты. В Сбере отметили, что примерно треть всех украденных сумм выводится именно по такой схеме.
Дополнительные возможности для злоумышленников создают и внутренние правила малых организаций. Дмитрий Никишов, вице-президент по информационной безопасности банка «Дом.РФ», отметил, что в ряде таких учреждений действуют более высокие лимиты на вывод средств, чем в крупных банках. Это привлекает тех, кто стремится обналичить крупные суммы как можно быстрее.
Рост активности дропперов в вечерние и ночные часы также подтвердили в ВТБ. Эта тенденция говорит о том, что преступные схемы становятся всё более продуманными, а малые банки — всё более уязвимыми.
Журналисты «Известий» направили запрос в десять банков с активами до 5 трлн рублей. К моменту выхода публикации ни одно из этих учреждений не предоставило комментариев.
Пока Центробанк разрабатывает единую цифровую платформу для более оперативного отслеживания подозрительных операций, существующие проблемы остаются неразрешёнными. Эксперты считают, что власти должны обратить внимание на поддержку малых банков, чтобы они могли повысить уровень защиты своих клиентов и эффективнее бороться с финансовыми преступлениями.
