Минцифры хочет, чтобы банки компенсировали часть ущерба от действий дропперов
Изображение: velikorodov94 (pixabay)
В Государственной думе вновь заговорили о противодействии финансовым преступлениям, связанным с использованием подставных банковских карт. Министерство цифрового развития рассматривает вариант, при котором часть финансовых потерь, вызванных деятельностью дропперов, возмещалась бы кредитными организациями. Об этом сообщил глава ведомства Максут Шадаев, выступая на заседании нижней палаты парламента.
Министр подчеркнул, что министерство поддерживает ужесточение ответственности для лиц, участвующих в незаконных финансовых операциях. Ведомство, по его словам, не исключает, что банки могут быть обязаны компенсировать часть ущерба в тех случаях, когда подтверждено наличие уязвимостей в их системах защиты. Как указал Максут Шадаев, обсуждение этой меры уже началось.
На фоне обсуждения инициативы председатель Госдумы Вячеслав Володин дал поручение профильным парламентским комитетам разработать предложения, касающиеся введения уголовного наказания для дропперов — лиц, оформляющих банковские карты на подставных лиц или участвующих в схемах по обналичиванию средств.
Параллельно с этим Банк России изучает возможность введения ограничения на количество банковских карт, которые может открыть один человек. Как отмечалось ранее, речь не идёт о введении ограничений для рядовых граждан. Мера разрабатывается в контексте борьбы с преступными схемами. По данным регулятора, только в 2024 году злоумышленники незаконно вывели со счетов россиян 27,5 млрд руб.
Дополнительные предложения в сфере противодействия мошенничеству поступили от Национального совета финансового рынка. В организации предлагают временно блокировать денежные переводы (на срок до двух суток) на стороне получателя. По мнению авторов инициативы, это позволит выиграть время для выявления подозрительных операций и принятия мер.
Ранее Центробанк представил классификацию дропперов, применяемую в анализе преступных схем, связанных с обналичиванием и переводами средств. Как указано в документах регулятора, на которые ссылаются журналисты, специалисты выделяют три разновидности участников схем: транзитников, заливающих средства, а также тех, кто занимается обналичиванием. Помимо функционального деления, важной остаётся степень осведомлённости участников о характере совершаемых действий.
По информации, приведённой в публикации РИА Новости, финансовые эксперты подразделяют дропперов на два типа в зависимости от того, осознают ли они, в чём участвуют. Так называемые разводные — это те, кого злоумышленники вовлекают под видом предложений о подработке, кредитной поддержке или благотворительной деятельности. В то же время неразводные чётко понимают, на что идут, и намеренно становятся частью преступной схемы, рассчитывая на быстрый доход.
