Мошенники используют неожиданные переводы на карту, чтобы выманить у россиян деньги и запугать жертву
Изображение: recraft
В МВД Российской Федерации сообщили о новой схеме, связанной с переводами на банковские карты от незнакомых отправителей. В сообщении Управления по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий подчёркивается, что получатель средств может стать участником сложной мошеннической комбинации, даже не подозревая об этом.
По данным ведомства, цель злоумышленников — заставить человека совершить обратный перевод. В дальнейшем преступники могут воспользоваться этим шагом, чтобы обвинить жертву в финансировании преступной деятельности. В ряде случаев речь заходит о якобы переводе средств на счета террористических организаций, что используется для давления и шантажа.
Сотрудники МВД уточняют, что подобные действия нередко становятся частью схем по обналичиванию. Преступники таким способом запутывают след денежных потоков, перекладывая ответственность на случайного получателя.
Ведомство напоминает, что при поступлении денежных средств от неизвестного лица следует немедленно проверить, действительно ли деньги зачислены. Это можно сделать в официальном приложении банка или через личный кабинет на сайте. Иногда мошенники отправляют фальшивые уведомления, которые не подтверждаются движением по счёту.
Если средства действительно поступили, необходимо немедленно уведомить банк. Сделать это можно через горячую линию, чат в мобильном приложении или лично в отделении. Сотрудники финансовой организации зарегистрируют обращение и инициируют проверку происхождения перевода.
Представители МВД говорят, что использовать эти деньги категорически не следует. Даже незначительное расходование суммы может быть расценено как неосновательное обогащение. Это может повлечь за собой обязательство вернуть средства, а также дополнительные издержки, если дело дойдёт до суда.
Отдельно в МВД обращают внимание на просьбы вернуть деньги якобы из-за ошибки отправителя. Настаивая на возврате средств через сторонние реквизиты, мошенники рассчитывают на быструю реакцию и невнимательность. Такие действия — часть продуманной схемы, а значит, любые операции по возврату средств должны проходить только через официальный банк.
