МВД предупредило о схемах, с помощью которых мошенники делают людей дропперами

Злоумышленники всё чаще вовлекают граждан в схемы по обналичиванию и переводу преступных средств, делая их невольными участниками финансовых махинаций. Как сообщили 20 августа в Telegram-канале управления МВД РФ по борьбе с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий, для вовлечения людей в роль дропперов используется целый набор уловок.

Одна из самых распространённых схем — «ошибочный перевод». На счёт жертвы поступают деньги, после чего с ней связывается неизвестный, утверждая, что произошла ошибка, и просит вернуть средства, но уже на другие реквизиты. Тем самым жертва участвует в отмывании средств, даже не подозревая об этом.

Другая схема — обход санкций. Мошенники предлагают «помощь» в выводе якобы заблокированных активов из-за границы, используя счет жертвы как транзитный.

Также злоумышленники заманивают граждан предложениями поучаствовать в «лотереях» или инвестиционных проектах. В этих схемах дропперу поручается переводить «выигрыши» и «доходы инвесторов», что на деле оказывается частью цепочки по выводу нелегальных средств.

Часто мошенники предлагают «работу» в обменных сервисах, связанных с криптовалютой, или просят принять участие в «обналичивании» и переводе сумм за «вознаграждение».

Отдельного внимания заслуживает схема с имитацией оперативно-розыскных мероприятий. Злоумышленники представляются сотрудниками правоохранительных органов и просят граждан принять участие в «спецоперации». Жертву просят принять средства на карту, снять наличные или забрать их лично и передать «следователю».

Другая схема маскируется под благотворительность. Граждан просят помочь пенсионерам или инвалидам, которым «трудно добраться до банкомата», и перевести от их имени средства.

Также существует риск стать дроппером через сайты знакомств и соцсети. После установления доверительного контакта мошенник просит «помочь» — оформить карту, принять перевод, выполнить «небольшое поручение» и так далее.