Попавшие в списки мошенников и дропперов россияне не смогут переводить больше 100 тыс. руб. в месяц через банки
Изображение: Anna Tis (pexels)
С 15 мая начали действовать поправки к закону, ограничивающие объёмы переводов для россиян, попавших в списки Банка России, связанных с мошенническими схемами или участием в отмывании денег. Теперь физическим лицам, сведения о которых поступили от правоохранительных органов и оказались в базе Центробанка, недоступны операции выше 100 тыс. руб. в месяц при использовании электронных способов оплаты.
Как напомнили в издании РБК, соответствующее положение закреплено в изменениях, внесённых в статью 9 закона № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе». Документ был утверждён 13 февраля 2025 года и получил номер 9-ФЗ. Поправки расширили полномочия кредитных организаций, дав им возможность накладывать финансовые ограничения на клиентов, подозреваемых в сотрудничестве с теневыми структурами.
Согласно положениям закона, если банк ранее не ограничил доступ к счетам и не заблокировал карту, то в случае появления фамилии гражданина в базе данных Банка России, его электронные переводы не могут превышать лимит в 100 тыс. руб. ежемесячно. При попытке перечислить сумму выше допустимой, операция будет недоступна без подтверждения личности в отделении финансового учреждения.
Как уточнили в ЦБ, такое ограничение применяется только к операциям между физическими лицами. Оно не распространяется на расчёты с организациями. В частности, человеку не запретят оплачивать коммунальные услуги, приобретать товары в интернете, оформлять заказы на маркетплейсах или производить другие платежи в адрес компаний.
Кроме того, в пресс-службе Центробанка подчеркнули, что возможность выполнения операций в онлайн-банке может быть полностью приостановлена. Это происходит по предписанию правоохранительных органов при подтверждении фактов противоправной деятельности или использовании реквизитов в сомнительных финансовых операциях.
По оценке экспертов, такие меры должны затруднить движение средств в теневом секторе и позволить оперативно реагировать на схемы обналичивания через подставных лиц. Нововведение ориентировано на предотвращение вывода денег через поддельные аккаунты, использование карт подставных лиц и вовлечение обычных пользователей в мошеннические цепочки.
