Привязка банковских счетов к ИНН, лимиты на карты и новые правила идентификации стали частью плана борьбы с финансовыми преступлениями
Изображение: recraft
В России готовится масштабное обновление мер по пресечению мошенничества в сфере использования цифровых технологий. По информации Росфинмониторинга, в сотрудничестве с другими структурами разработан набор шагов, которые должны затруднить работу преступников, использующих уязвимости в идентификации и передаче средств.
Служба указала, что изменения направлены на уменьшение количества правонарушений, совершённых с применением информационно-коммуникационных технологий, на рост числа раскрытых эпизодов и на восстановление хотя бы части ущерба, причинённого гражданам. Среди основных пунктов — внедрение государственной системы «Антифрод» и обновление норм в рамках второго пакета законодательных инициатив.
Правительство внесло эти предложения в парламент в конце декабря. В новой версии предусмотрено сразу несколько значимых ограничений.
Вводится фиксированное количество разрешённых платёжных карт — не более 20 у одного человека в общей сложности и не более 5 в одном банке. Предусмотрена и отдельная категория сим-карт для несовершеннолетних пользователей. Ещё одна мера — закрепление банковских счетов граждан за их ИНН, что создаёт дополнительный слой контроля при оформлении и движении средств.
Дополнительно вводятся инструменты противодействия цифровым подменам и обманным ресурсам. Планируется запрет доступа к мошенническим сайтам без обращения в суд и маркировка телефонных вызовов, поступающих из-за границы. Это должно усложнить деятельность тех, кто выстраивает коммуникацию с жертвами через поддельные номера.
Росфинмониторинг и Центробанк также пересматривают процедуры идентификации клиентов.
Суть изменений — ужесточение подхода к обслуживанию иностранных граждан. Ведомство сообщило, что обслуживать их можно будет лишь при наличии заграничного паспорта. Национальные удостоверения, выданные за рубежом, в список допустимых документов включены не будут.
Служба указывает, что прирост преступлений объясняется не только распространением цифровых решений, но и невнимательностью пострадавших. Отсюда делается вывод, что борьба должна вестись не только с техническими уязвимостями, но и с дефицитом знаний. В числе приоритетов — просвещение, особенно среди подростков и студентов. Особое внимание направлено на формирование правовой устойчивости и финансовой грамотности.
Этой задаче служит международная олимпиада, которую курируют федеральные органы и образовательные учреждения. Инициативу поддерживают Президент России и Правительство. В число организаторов вошли Министерство науки и высшего образования, Министерство просвещения, Росфинмониторинг и учебные центры, входящие в сеть международного института, отвечающего за подготовку специалистов в сфере борьбы с отмыванием средств и финансированием запрещённых структур. За координацию отвечает международный учебно-методический центр финансового мониторинга.
