Росфинмониторинг хочет просматривать транзакции в «Мир» и СБП для выявления преступных схем
Image: rupixen.com (unsplash)
Федеральная служба по финансовому мониторингу инициировала законодательную инициативу, предусматривающую получение доступа к информации о переводах, совершаемых через систему быстрых платежей и национальную платёжную систему «Мир». Об этом сообщается в пояснительной записке к законопроекту, текст которой изучило агентство ТАСС.
Согласно документу, предлагаемые изменения позволят ведомству взаимодействовать с организацией, отвечающей за операционную работу обеих систем. Сейчас эту роль исполняет акционерное общество «Национальная система платёжных карт». В Росфинмониторинге считают необходимым установить прямой канал получения данных о финансовых операциях, проходящих через указанные сервисы, с целью усиления борьбы с финансированием преступности и экстремистской деятельности.
Как отметил Владимир Груздев, возглавляющий правление Ассоциации юристов России, проект закона предусматривает право Росфинмониторинга направлять запросы в АО «Национальная система платёжных карт» по операциям, проводимым в рамках указанных платёжных механизмов. Такие запросы должны будут касаться анализа операций на предмет связи с незаконной деятельностью.
Груздев уточнил, что регламент обмена информацией будет формализован в отдельном соглашении. Этот документ определит, как именно структурируются запросы, в какие сроки предоставляются ответы, какой объём информации передаётся и в каком формате она оформляется.
По словам представителя Ассоциации юристов России, предлагаемые поправки направлены на ускорение проверки подозрительных переводов. Ожидается, что доступ к оперативной информации о денежных движениях в рамках «Мира» и СБП усилит возможности по выявлению и блокировке схем по отмыванию средств.
Подобные меры становятся всё более актуальными на фоне постоянного роста числа финансовых махинаций и попыток замаскировать противоправные доходы под легальные транзакции. Росфинмониторинг рассчитывает, что инициатива создаст более эффективную модель анализа, не зависящую от длительных процедур и бумажной волокиты.
