Россия обсуждает с Беларусью и Казахстаном обмен данными против мошенников

Банк России ведёт переговоры с коллегами из Беларуси и Казахстана о расширении обмена сведениями о мошеннических операциях и связанных с ними злоумышленниках. Идея особенно нужна для случаев, когда деньги и участники преступных схем перемещаются между странами, превращая обычный банковский антифрод в международное расследование. Об этом рассказал журналистам ТАСС на Международном банковском форуме «Банковский сектор в глобальной экономике» директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.

По словам Уварова, российская сторона уже обсуждает с представителями двух государств возможный обмен данными, которые пригодятся для выявления мошенников и пресечения их деятельности. Тема вполне практическая. Если преступник находится в одной стране, использует счёт в другой, а жертва живёт в третьей юрисдикции, локальной базы одного банка может просто не хватить.

Казахстан уже сделал отдельный шаг в этом направлении. 28 мая 2026 года Банк России и Национальный банк Казахстана подписали меморандум о сотрудничестве по противодействию мошенническим операциям. Документ предусматривает расширение обмена сведениями для выявления, предупреждения, пресечения и анализа подобных случаев, в том числе при трансграничных переводах, а для реализации договорённостей стороны решили создать двустороннюю рабочую группу.

У Казахстана к этому моменту уже работает собственная инфраструктура противодействия финансовому мошенничеству. Национальный банк страны сообщает, что Антифрод-центр функционирует с июля 2024 года и объединяет банки, правоохранительные органы и операторов связи. Платформа предназначена для круглосуточного обмена сведениями о подозрительных операциях, блокировки средств и отслеживания движения похищенных денег.

Проблема для Казахстана при этом остаётся вполне живой. В мае Национальный банк предупреждал об активизации телефонного мошенничества, при котором преступники представляются сотрудниками операторов связи, медицинских организаций, почтовых служб и государственных сервисов. Под разными предлогами они пытаются выманить SMS-коды, получить доступ к личным кабинетам и банковским приложениям.

Какие сигналы теперь отслеживают банки при трансграничных переводах:

• недавняя смена телефонного номера в онлайн-банке или на Госуслугах;
• подозрительные характеристики устройства, с которого проведена операция;
• сведения от операторов связи о номере отправителя или получателя;
• финансовая активность, необычная для конкретного клиента.

Российская сторона за 2026 год тоже заметно расширила инструментарий банковского антифрода. С 1 января Банк России увеличил количество признаков мошеннического перевода с 6 до 12. В связке с трансграничными операциями это работает так — российский банк видит подозрительный перевод у своего клиента, а иностранная финансовая организация уже располагает данными о счёте получателя, и если сведения можно оперативно сопоставлять, у мошенников остаётся меньше пространства для манёвра.

Сами преступники давно не ограничиваются одной страной. В Казахстане в апреле 2026 года местные правоохранители пресекли деятельность группы, связанной с телефонным мошенничеством и международными звонками. По данным Комитета национальной безопасности Казахстана, злоумышленники использовали техническую инфраструктуру, позволявшую проводить звонки из-за рубежа казахстанским абонентам в обход операторов связи.

Получается своеобразная гонка. Мошенники строят цепочки из разных юрисдикций, банковских счетов, номеров и цифровых сервисов, а финансовым регуляторам приходится собирать ответную сеть обмена данными. Чем быстрее сведения о подозрительном получателе переходят от одного участника системы к другому, тем меньше времени остаётся на вывод денег.

С Беларусью обсуждение укладывается в уже существующую практику взаимодействия финансовых регуляторов. На уровне Банка России давно действуют соглашения с белорусской стороной по информационному взаимодействию в финансовой сфере, в том числе по вопросам противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Банк России отдельно напомнил, что мошенники постоянно меняют приёмы и используют актуальные новости в своих легендах, поэтому банковские данные и коды из SMS не стоит передавать посторонним, а при подозрительном звонке лучше самостоятельно связаться с банком по официальному номеру.

Ранее сообщалось о схеме с переводом накоплений в цифровые рубли, где мошенники представлялись сотрудниками банков и обещали гражданам выгодную конвертацию перед якобы скорым изменением курса.