Россиян предупредили о резком росте мошеннических схем с наличными деньгами
Изображение: velikorodov94 (pixabay)
По данным банка ВТБ, почти половина всех хищений средств в 2025 году связана с так называемыми наличными схемами — когда жертва лично передаёт деньги злоумышленникам. В сообщении пресс-службы подчёркивается, что преступники сознательно отходят от цифровых переводов, на фоне усиления фрод-мониторинга в банковской системе.
По оценке специалистов кредитной организации, массовый переход к такому формату обмана связан с тем, что мошенникам становится всё сложнее действовать через онлайн-транзакции.
Современные алгоритмы отслеживания подозрительной активности выявляют переводы в режиме реального времени, а потому криминальные группировки переориентируются на методы, в которых задействован живой контакт с жертвой.
Сценарий схемы построен на психологическом давлении. Мошенник, выдавая себя за сотрудника банка или представителя правоохранительных структур, сообщает о «срочной угрозе» сохранности денежных средств. Жертве внушается необходимость немедленного действия, чтобы якобы защитить накопления.
В некоторых случаях предлагается временно передать деньги «курьеру службы безопасности», в других — положить купюры в «надёжное место», например, в почтовый ящик или под коврик у двери. Визуально такие действия могут напоминать законные процедуры, особенно если человек находится в состоянии стресса.
Заместитель руководителя департамента по обеспечению безопасности ВТБ, вице-президент Дмитрий Саранцев отметил, что распространение таких схем — прямое следствие повышения эффективности цифровых антифрод-систем. Он подчеркнул, что именно операции с наличными остаются наименее контролируемыми и потому становятся основным каналом вывода средств для мошенников. По его словам, единственным безопасным местом для хранения средств остаётся счёт, открытый физически в банке, через официальные каналы.
Банк рекомендует прекратить разговор сразу, если собеседник утверждает, что нужно «защитить» деньги путём их передачи третьим лицам. Проверку информации следует проводить самостоятельно — для этого необходимо связаться с банком через номер, указанный на карте или на официальном сайте. Любые попытки спровоцировать клиента на снятие средств и передачу их незнакомцам должны восприниматься как потенциальная угроза.
