Россиян предупредили об опасности перевода денег от неизвестных людей
Изображение: Clay Banks (unsplash)
Неожиданное зачисление денег от неизвестного отправителя может быть элементом мошеннической схемы, и тратить такие средства нельзя. Об этом сообщил профессор кафедры финансов устойчивого развития Российского экономического университета имени Г.В. Плеханова, Михаил Гордиенко.
По словам Михаила Гордиенко, в комментарии для агентства «Прайм», внезапный перевод нередко используется как часть схем легализации похищенных средств. Преступники получают доступ к чужим счетам с помощью методов социальной инженерии или технического взлома, затем направляют деньги на карту случайного человека.
После этого начинается второй этап — просьба вернуть сумму якобы из-за ошибки. Если владелец карты переводит средства на указанные реквизиты, злоумышленники могут инициировать отмену первоначальной операции, и на балансе образуется минус.
Эксперт также описал механизм с привлечением так называемых дропперов. Под этим термином понимаются люди, которые соглашаются принять деньги на свои карты, обналичить их и передать дальше.
По словам Михаила Гордиенко, подобные предложения часто адресованы уязвимым категориям граждан, в том числе студентам, рассчитывающим на быстрый заработок. Участие в таких операциях может повлечь уголовную ответственность за легализацию средств или незаконные финансовые операции, причём ответственность наступает с 16 лет.
Если средства поступили без объяснений, Михаил Гордиенко рекомендует не использовать их. В случае выявления мошенничества банк вправе списать сумму обратно, а расходование денег может быть расценено как соучастие. Он также советует не вступать в переписку с предполагаемыми отправителями, не переходить по ссылкам и не выполнять требования о срочном возврате средств.
Дополнительно эксперт рекомендует уведомить банк и правоохранительные органы о подозрительном переводе. Такой шаг позволяет зафиксировать ситуацию и снизить юридические риски для владельца счёта.
