С 1 октября 2023 года в силу вступает новый регламент ЦБ РФ. В соответствии с ним, российские финансовые учреждения обязаны будут направлять регулятору максимально полные данные обо всех спорных переводах. Мошенническая активность будет выявляться по 50 различным признакам, сообщает издание «Известия».
Начинающий действовать с 1 октября текущего года новый регламент ЦБ РФ предусматривает, что регулятор будет получать от отечественных финансовых учреждений данные не только о получателях средств, но и о любых фигурантах, которые могут быть причастны к мошенническим денежным переводам.
Если раньше назывался только конечный получатель украденных денег, то теперь под подозрение ЦБ РФ будут попадать случаи одновременного функционирования аккаунта онлайн-банкинга клиентов в разных регионах или даже странах мира. Кроме того, сомнительным будет считаться оформление предодобренного кредита сразу после того, как была снята блокировка с интернет-банкинга человека из-за неправильного ввода учётных данных или телефонного номера.
Также особое внимание будет уделяться нестандартным для определённых клиентов операциям с деньгами, например, с использованием нового смартфона или компьютера, как отмечают журналист издания «Известия».
По данным “Известий”, согласно статистике Банка России, за первое полугодие 2023 года мошенникам удалось украсть у граждан около 8 млрд рублей. Это на 33% больше, чем за аналогичный период 2022 года. Из этой суммы 1,3 млрд рублей были украдены с использованием системы быстрых платежей. Вернуть пострадавшим удалось только 4,3% от общей суммы, что составляет около 356 млн рублей. Всего ЦБ РФ зафиксировал около 532 000 мошеннических инцидентов за отчетный период.
В ЦБ РФ подчёркивают, что большая часть денежных средств у граждан уходит в руки мошенников, которые используют методы социальной инженерии, реализуя различные обманные схемы по телефону и в социальных сетях.
