Российские банки ежедневно приостанавливают до 20 тыс. подозрительных финансовых операций
Изображение: Jonas Leupe (unsplash)
Российские банки ежедневно приостанавливают до 20 тыс. финансовых операций, вызывающих подозрение, в рамках механизма защиты от мошенничества. Об этом сообщил заместитель председателя Банка России Герман Зубарев.
С июля прошлого года кредитные организации обязаны задерживать на двое суток сомнительные переводы и информировать клиентов о возможных рисках. Герман Зубарев уточнил в интервью «Комсомольской правде», что крупные банки ежедневно останавливают около 20 тыс. таких транзакций. Подобные меры применяются, если перевод направляется на реквизиты, уже занесённые в специальную базу данных, содержащую сведения о мошеннических операциях.
Как отметил Герман Зубарев, такие действия стали следствием изменений в законодательстве. Если финансовая организация не приостановит перевод на два дня, ей придётся возмещать клиенту ущерб.
По его словам, в системе защиты банков учитываются и запросы правоохранительных органов, содержащие сведения о лицах, предположительно причастных к финансовым преступлениям. Только за 2024 год МВД направило более 155 тыс. таких обращений. Кроме того, у силовых структур есть возможность оперативно получать данные из базы ЦБ – это необходимо для расследования уголовных дел.
В чёрный список попадают также так называемые дропперы – посредники, участвующие в обналичивании украденных средств. Как только информация о них фиксируется в базе, банки блокируют их карты и доступ к онлайн-банкингу, что делает невозможным дальнейшее использование украденных денег. Герман Зубарев подчеркнул, что за 2024 год база данных значительно расширилась и теперь содержит несколько сотен тыс. реквизитов.
Он также отметил, что несмотря на изменения в схемах обмана, основная цель телефонных мошенников остаётся неизменной – завладеть кодом из SMS или push-уведомления. Для этого злоумышленники запугивают собеседников, торопят их, убеждая, что на их счёт только что пытались совершить взлом. В конце разговора неизменно звучит просьба перевести средства на «безопасный» счёт – это главный признак мошенничества, который должен заставить человека немедленно прекратить общение.
Как отметил Герман Зубарев, преступники подстраивают сценарии под разные категории жертв. Пенсионерам сообщают о необходимости подтвердить трудовой стаж, молодым людям предлагают работу с привлекательными условиями, а некоторым рассылают поддельные налоговые уведомления.
