Российские банки запретят клиентам распоряжаться деньгами, находясь под воздействием мошенников

Российские банки будут серьёзно ограничивать для клиентов возможность перевода денежных средств в том случае, если они находятся под психологическим воздействием киберпреступников и мошенников. Председатель думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков рассказал, что соответствующие нормы начнут действовать в стране уже в июле 2024 года, сообщает издание «Парламентская газета».

Анатолий Аксаков во время общения с журналистами заявил, что в том случае, если российский гражданин попал под воздействие мошенников и даже при общении с сотрудниками банка настаивает на переводе своих денежных средств на определённый счёт, то в этой ситуации сегодня финансовые учреждения всё равно вынуждены подтверждать эту операцию. Но в определённых ситуациях, если банк прекрасно видит, что операция откровенно мошенническая и сомнительная, то в таком переводе он отказывает.

Депутат также указал на то, что с июля 2024 года будет действовать так называемый период охлаждения. Иными словами, все сомнительные денежные переводы будут замораживаться на 48 часов. В том случае, если после истечения двух суток человек всё равно будет настаивать на осуществлении перевода, то деньги, в большинстве случаев, будут переведены (если счёт получателя не находится в черном списке ЦБ РФ).

При этом парламентарий заявил, что обязательно будут исключения, например, в ситуации, когда банковские учреждения будут уверены на 100%, что денежные средства переводятся человеком, который находится под психологическим, физическим или каким-либо иным давлением. С высокой долей вероятности подобные операции будут отклоняться.

Анатолий Аксаков также напомнил, что ЦБ РФ уже давно разработал и использует так называемую систему «Антифрод», функционирующую на основе анализа угроз, предоставляемых россиянам, либо тех данных, которые есть у системы по недобросовестным клиентам, чьи счета применяются для того, чтобы с их помощью осуществлять перевод украденных денежных средств.

Поэтому все российские банки с июля 2024 года должны будут сверяться с базой данных Банка России перед тем, как выполнить перевод денежных средств. В том случае, если такой перевод будет выполнен на мошеннические счета, информация о которых уже есть в базах данных Центрального банка, то в такой ситуации финансовые учреждения обязаны будут возместить всю потерянную гражданину сумму.