Стало известно, из-за чего россияне могут попасть в базу мошенников ЦБ
Изображение: Thom Holmes (unsplash)
Люди, которые совершают операции с цифровыми активами, рискуют оказаться в базе данных Банка России, содержащей сведения о подозрительных клиентах. Об этом заявил Олег Замиралов, возглавляющий центр экосистемной защиты Т-банка.
Олег Замиралов пояснил, что одной из распространённых схем, при которой человек может оказаться в этом списке, является продажа криптовалюты. В такой ситуации мошенник, выступающий в роли покупателя, осуществляет перевод денежных средств на счёт продавца. Тот, не подозревая об обмане, передаёт цифровую валюту злоумышленнику, сообщает агентство РБК.
По словам Олега Замиралова, на самом деле средства, которыми расплачивается такой «покупатель», не принадлежат ему. Они похищены у другого человека, которого вводят в заблуждение. Потерпевшего убеждают, что он переводит деньги на «надёжный» счёт, и в результате мошенник получает криптовалюту, а продавец оказывается в сложной ситуации. Его средства могут быть заморожены, а сам он — внесён в базу данных Центробанка.
Ещё одна причина, по которой человек может оказаться в этом реестре, связана с некорректной регистрацией банковского счёта.
Центробанк формирует список данных, связанных с операциями, проведёнными без согласия владельцев. Финансовые организации обязаны приостанавливать транзакции по реквизитам, внесённым в этот перечень.
Если информация о клиенте совпадает с имеющимися сведениями, банк может полностью заблокировать его счета. Как отмечает издание, в этот список порой попадают даже добросовестные клиенты, которые сталкиваются с проблемами при обслуживании в банках.
Ранее стало известно, что жители России могут оказаться в «чёрных списках» Центробанка, если мошенники воспользуются утекшими в открытый доступ персональными данными для открытия банковских счетов на ничего не подозревающих граждан. Яна Епифанова, занимающая пост вице-президента Ассоциации банков России, прокомментировала, что на данный момент ситуация не носит массового характера. Тем не менее для тех, кто пострадал, последствия могут быть серьёзными, так как лишиться доступа к финансовым операциям может каждый, кто окажется в этом списке.
