Т-банк предупредил бизнес о мошенниках, покупающих старые компании для обмана
изображение: recraft
Число попыток мошеннических атак на предпринимателей в январе–июле 2026 года выросло на 67 процентов относительно того же периода прошлого года. Т-банк рассказал о схеме, где злоумышленники отказались от создания фиктивных фирм и приобретают настоящие организации с многолетней историей.
Для внешних проверок купленная компания выглядит обычным надёжным партнёром с положительной репутацией, возрастом и прошлой финансовой активностью. Это позволяет мошенникам быстрее входить в доверие и получать крупные суммы от предпринимателей. Через открытые объявления злоумышленники ищут действующие ООО, владельцы которых готовы продать бизнес, сообщает ТАСС.
При выборе подходящей организации преступники обращают внимание на следующие показатели:
- возраст компании от трёх до десяти лет с чистой историей;
- отсутствие судебных споров, долгов и блокировок счетов;
- нормальные показатели в налоговой отчётности;
- наличие действующих лицензий или аккредитаций.
После покупки фирмы новые владельцы меняют учредителей и генерального директора, открывают свежие расчётные счета. Сервисы проверки контрагентов продолжают показывать организацию как благополучную. Мошенники начинают предлагать выгодные сделки с большими объёмами поставок топлива, техники или электроники.
В Т-банке рассказали о случае клиента, чья производственная компания искала поставщика дизельного топлива. Через интернет предприниматели нашли организацию, предложившую поставить 500 тысяч литров топлива за два дня за 33 миллиона рублей. Проверка через открытый сервис оценки контрагентов ничего подозрительного не выявила. После перевода полной предоплаты банк обнаружил признаки возможного мошенничества и связался с клиентом, деньги удалось сохранить.
Эксперты отметили, что теперь одной проверки возраста компании и рейтинга контрагента становится недостаточно. Предпринимателям стоит изучать реальные связи организации, её текущую деятельность и детали сделки.
