В 2024 году мошенники вернулись к старой схеме «перевод по ошибке»
Изображение: Christian Wiediger (unsplash)
Во второй половине 2024 года злоумышленники стали чаще использовать схему обмана «перевод по ошибке». Это связано с началом действия с 25 июля 2024 года нового закона, обязывающего банки замораживать подозрительные денежные переводы. В результате количество добровольных дропов уменьшилось, и аферисты начали активнее применять схему с ошибочными переводами.
Коммерческий директор SafeTech Дарья Верестникова в беседе с журналистами издания «Известия» заявила, что существует множество вариантов, при которых российские граждане невольно становятся «помощниками мошенников». Одной из наиболее распространённых схем является обман с ошибочным переводом. В этой ситуации злоумышленники переводят деньги на счёт человека, после чего связываются с ним по телефону или через SMS, заявляя, что средства были отправлены по ошибке, и просят вернуть их на указанный счёт.
Дарья Верестникова отметила, что в подобных случаях, если человек переводит деньги обратно, велика вероятность, что его данные попадут в чёрные списки Банка России. Это может привести к потере возможности дистанционного банковского обслуживания в своём финансовом учреждении.
Эксперты подчёркивают, что новые законодательные нормы позволяют банкам применять ограничительные меры даже к добросовестным гражданам, которых мошенники фактически подставляют с помощью схемы «перевод по ошибке».
Адвокат АБ «Забейда и партнёры» Роман Бубнов сообщил журналистам, что причиной этому служит активное применение банками признаков сомнительных операций, включая поступление сведений о мошенничестве и нестандартных действиях клиента во время звонков или операций. Юрист отметил, что действующий механизм противодействия телефонным аферистам и киберпреступникам предполагает, что финансовое учреждение сначала применяет ограничительные меры, а затем приступает к расследованию ситуации.
