В Банке России недовольны слишком медленной блокировкой мошеннических финансовых пирамид
Image: Austin Distel (unsplash)
В Банке России заявили, что процессы блокировки мошеннических финансовых пирамид в России не являются достаточно эффективными. Об этом накануне финансовый регулятор сообщил на своём официальном сайте.
Согласно статистической информации, имеющейся у Центрального Банка Российской Федерации, за период с января по сентябрь 2023 года общее число финансовых пирамид в России возросло примерно на 47% по сравнению с тем же периодом 2022 года. В указанный период регулятор обнаружил почти 2200 мошеннических финансовых пирамид, которые обманным путём завлекали российских граждан и отечественные организации для участия в них.
Общая доля мошеннических финансовых пирамид среди всех видов сомнительных обманных схем, реализуемых в отношении российских граждан и отечественных компаний, уже превышает 50%.
Специалисты по информационной безопасности Банка России рассказали, что около 98% мошеннических финансовых пирамид, действующих в России и нацеленных на граждан страны, работают исключительно в интернете. Причём из них практически все являются сравнительно малыми, анонимными, фейковыми инвестиционными проектами, реклама которых активно происходит на сомнительных Телеграм-каналах.
Представители финансового регулятора также подчёркивают, что в перечень мошеннических финансовых пирамид не попадают физические лица. Однако информация о них уже сейчас есть в распоряжении крупных российских банковских учреждений и правоохранительных органов. В Банке России указывают на то, что крупные российские финансовые учреждения и правоохранительные органы могут использовать информацию из баз данных ЦБ РФ для противодействия нелегальной деятельности с использованием инструментария, предусмотренного российским антиотмывочным законодательством.
Специалисты по кибербезопасности Банка России отмечают, что тренд на достаточно большой интерес российских граждан к сомнительным инвестиционным проектам, многие из которых являются традиционными финансовыми пирамидами, связан с поиском гражданами дополнительного дохода на фоне текущей экономической ситуации. В Банке России также признают, что существующие блокировки в противодействии финансовым пирамидам помогают недостаточно эффективно, потому что сразу после введения ограничений мошенники создают новые проекты-клоны.
