Россиян предупредили о схеме, в которой чужие деньги проходят через их банковские карты

Просьба принять деньги на карту и отправить их по другим реквизитам может оказаться частью мошеннической схемы, где владелец счёта становится дропом, даже если не собирался участвовать в преступлении. Об этом «Газете.Ru» рассказал руководитель направления кибербезопасности «Альфа-Денег» Андрей Минаев.

Злоумышленники используют чужие банковские счета, чтобы усложнить отслеживание денег после обмана настоящей жертвы, отметил Андрей Минаев. Человеку звонят якобы из банка, убеждают перевести деньги и называют реквизиты карты другого человека, а владелец этой карты или следующий участник цепочки отправляет средства дальше. Многие владельцы карт не знают, откуда деньги, ведь одним обещают небольшую комиссию за простую подработку, а другим говорят всего лишь принять перевод и отправить его на указанный счёт.

Предложения встречаются в соцсетях, мессенджерах и тематических сообществах с обещанием заработка без опыта, где нужно принимать средства, переводить их по реквизитам и оставлять себе процент. Для человека это похоже на обычную удалённую подработку, ведь взламывать сайты и общаться с жертвами не нужно, и отсюда возникает ложное ощущение безопасности. Андрей Минаев указал, что насторожиться стоит, когда человеку предлагают регулярно принимать чужие деньги и переводить их без внятного объяснения платежей.

Андрей Минаев отметил, что опасными бывают и просьбы:

• принять деньги на свою карту из-за заблокированного счёта у знакомого;
• оформить банковскую карту на своё имя для другого человека;
• передать логин, пароль или другие данные для входа в интернет-банк;
• снять поступившую крупную сумму наличными и передать её другому человеку;

Отдельная схема построена на якобы ошибочном переводе, когда неизвестный пишет, что случайно отправил деньги не тому получателю, и просит вернуть сумму на другой счёт. Андрей Минаев посоветовал сначала самостоятельно проверить поступление средств через банковское приложение, а если деньги пришли, решать вопрос с возвратом через свой банк, а не отправлять их на реквизиты незнакомца. Подозрения должно вызывать и то, что отправитель настаивает на конкретных реквизитах и торопит.

Подросткам эти риски стоит объяснять отдельно, потому что в игровых сообществах, соцсетях и мессенджерах им предлагают деньги или игровые предметы за использование карты, получение переводов или передачу реквизитов. Для подростка это кажется обычной сделкой в знакомой онлайн-среде. Проблемы начинаются, когда через счёт идут незаконно полученные средства, и вопросы возникают к владельцу карты, то есть к подростку или его родителям.

Для владельца карты последствия не заканчиваются неприятным разговором с банком, ведь могут появиться ограничения на операции, необходимость объяснять происхождение денег и претензии людей, потерявших свои средства. Отсутствие умысла не означает, что любую просьбу о переводе можно выполнять без проверки, и чем меньше человеку известно о происхождении денег и их получателе, тем осторожнее надо быть. Насторожить должна комбинация признаков — обещание лёгкого заработка, процент за переводы, деньги от незнакомцев, просьба оформить карту на себя для другого человека или передать доступ к банковскому приложению.

Если неизвестные деньги уже поступили, безопаснее отказаться от операции и самому обратиться в банк, ведь собственная карта не должна становиться транзитным пунктом для денег, происхождение которых человек не может объяснить.

Ранее сообщалось, что специалист по информационной безопасности Олег Седов рассказал, как утечки персональных данных позволяют подстраивать легенды под конкретного человека, поэтому знание имени и банка собеседником ничего не доказывает.